La SEC Acusa a Silvergate Capital y a sus Exdirectivos de Engañar a los Inversores sobre el Programa de Cumplimiento

Detalles de la Acusación

Acusados:

• Silvergate Capital Corporation

• Alan Lane, exdirector ejecutivo

• Kathleen Fraher, exdirectora de riesgos

• Antonio Martino, exdirector financiero

Principales Alegaciones:

1. Engaño sobre el Cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario/Antilavado de Dinero (BSA/AML):

   • Silvergate, Lane y Fraher engañaron a los inversores afirmando que el banco tenía un programa eficaz de cumplimiento de BSA/AML.

   • Se afirmó falsamente que Silvergate llevaba a cabo un seguimiento continuo de sus clientes de criptomonedas de alto riesgo, incluido FTX.

   • En realidad, el sistema de seguimiento automatizado de Silvergate no supervisó más de un billón de dólares en transacciones de sus clientes.

2. Manipulación de la Situación Financiera:

   • Silvergate y Martino tergiversaron la situación financiera de la empresa durante una crisis de liquidez y una corrida bancaria tras el colapso de FTX.

   • Subestimaron las pérdidas por las ventas de valores esperadas y afirmaron falsamente que Silvergate seguía estando bien capitalizada al 31 de diciembre de 2022.

Consecuencias y Resoluciones

Resolución de Cargos:

• Silvergate:

  • Sin admitir ni negar las acusaciones, Silvergate aceptó pagar una multa civil de $50 millones y una orden judicial permanente.

  • El pago puede compensarse con multas pagadas a otras entidades regulatorias como la Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal (FRB) y el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI).

• Alan Lane y Kathleen Fraher:

  • Sin admitir ni negar las acusaciones, ambos aceptaron medidas cautelares permanentes y prohibiciones de cinco años para ejercer como directivos y directores.

  • Lane pagará una multa civil de $1 millón y Fraher pagará $250,000.

• Antonio Martino:

  • Aún enfrenta cargos por violar disposiciones antifraude y de libros y registros de las leyes federales de valores, y por ayudar e instigar ciertas violaciones de Silvergate.

Declaraciones Oficiales

Gurbir S. Grewal, Director de la División de Cumplimiento de la SEC:

"En todo momento, pero especialmente en momentos de crisis, las empresas públicas y sus directivos deben hablar con la verdad al público inversor. En este caso, alegamos que Silvergate, Lane y Fraher no solo se quedaron cortos de manera lamentable, sino también fraudulenta, en ese sentido."

Impacto en el Mercado y Repercusiones

Impacto en Silvergate Capital:

• La resolución de los cargos conlleva sanciones significativas y medidas correctivas que buscan asegurar la transparencia y la conformidad en el futuro.

• La reputación de Silvergate ha sido severamente dañada, lo que podría afectar sus relaciones con clientes e inversores.

Repercusiones en el Sector Financiero:

• Este caso subraya la importancia de la transparencia y el cumplimiento normativo en el sector financiero, especialmente en relación con las criptomonedas.

• La acción de la SEC podría establecer un precedente para futuras investigaciones y regulaciones en el ámbito de los activos digitales.

Conclusión

La SEC ha tomado medidas decisivas contra Silvergate Capital y sus exdirectivos por engañar a los inversores sobre la solidez de su programa de cumplimiento y su situación financiera. Las sanciones impuestas y las medidas correctivas buscan reforzar la transparencia y la confianza en el sector financiero.

Preguntas Frecuentes

¿Qué cargos enfrenta Silvergate Capital?

Silvergate Capital enfrenta cargos por fraude basado en negligencia, violaciones de disposiciones sobre informes, controles contables internos y libros y registros.

¿Qué consecuencias han aceptado los exdirectivos de Silvergate?

Alan Lane y Kathleen Fraher han aceptado medidas cautelares permanentes, prohibiciones de cinco años para ejercer como directivos y multas civiles de $1 millón y $250,000 respectivamente.

¿Qué impacto tiene esta acción de la SEC en el mercado de criptomonedas?

La acción de la SEC refuerza la necesidad de transparencia y cumplimiento normativo en el mercado de criptomonedas, estableciendo un precedente para futuras investigaciones y regulaciones.

¿Cuál es la situación de Antonio Martino en este caso?

Antonio Martino aún enfrenta cargos por violar disposiciones antifraude y de libros y registros de las leyes federales de valores, y por ayudar e instigar ciertas violaciones de Silvergate.

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