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El laberinto regulatorio: ¿Corren riesgo Bybit, Bitget y OKX en EE. UU. tras la multa de $4,300 millones a Binance?

Las plataformas de criptomonedas Bybit, Bitget y OKX enfrentan desafíos regulatorios en EE. UU. por posibles violaciones de KYC, mientras miles de usuarios usan VPN para eludir restricciones.

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Mauri Salas

11/20/20243 min leer

¿Aprenderán las plataformas rivales de Binance?

El caso de Binance, obligado a pagar $4,300 millones en multas por facilitar transacciones a usuarios estadounidenses sin licencia, ha puesto en alerta a la industria de las criptomonedas. Sin embargo, Bybit, Bitget y OKX, tres de las principales plataformas internacionales, sumaron casi un millón de usuarios activos mensuales (MAU) en EE. UU. en agosto de 2024.

Aunque estas empresas aseguran cumplir con las restricciones geográficas y los procesos de Know Your Customer (KYC), la facilidad con la que los usuarios estadounidenses pueden eludir estas medidas utilizando VPN y documentos falsos plantea preguntas incómodas para las plataformas y los reguladores.

¿Qué están haciendo los usuarios en estas plataformas?

De acuerdo con los datos de Sensor Tower:

  • Bybit lidera con 451,800 MAU.

  • Bitget tiene 281,600 MAU.

  • OKX suma 144,000 MAU.

Estos usuarios podrían estar:

  1. Consultando precios o gráficos, lo cual es permitido.

  2. Realizando operaciones prohibidas, al eludir los geobloqueos mediante VPNs o documentos KYC falsos.

Un video compartido con CoinDesk muestra cómo un usuario estadounidense utiliza una VPN para cambiar su ubicación y verifica su cuenta con una identificación no estadounidense alquilada. Este tipo de actividad, aunque viola los términos de servicio, parece ser relativamente común.

Lecciones de Binance: Costo de ignorar las reglas

Binance aprendió de forma dolorosa que el incumplimiento de las regulaciones estadounidenses puede ser devastador. La multa récord de $4,300 millones incluyó acusaciones de permitir operaciones de estadounidenses que burlaron sus bloqueos geográficos.

Este caso destaca los riesgos para exchanges como Bybit, Bitget y OKX:

  1. Multas significativas: Las sanciones regulatorias pueden alcanzar cifras astronómicas.

  2. Daño reputacional: Una violación podría afectar la confianza en estas plataformas a nivel global.

  3. Restricciones operativas: Las investigaciones podrían limitar su capacidad de expansión.

¿Cómo responden Bybit, Bitget y OKX?

Las tres plataformas han tomado medidas para bloquear a usuarios de jurisdicciones restringidas, incluyendo EE. UU.:

  • Bybit: Prohibiciones de IP y procesos KYC estrictos.

  • Bitget: Alertas en la aplicación para usuarios que intentan acceder desde direcciones IP estadounidenses.

  • OKX: Promueve el uso legítimo de su billetera sin custodia para usuarios en EE. UU.

Sin embargo, la realidad muestra que los sistemas de bloqueo no son infalibles.

El papel de las VPN y las identidades falsas

🔍 VPNs: Muchos usuarios recurren a redes privadas virtuales para eludir restricciones geográficas, accediendo a servicios bloqueados en EE. UU.

🔍 KYC alquilado: Identificaciones falsas o prestadas permiten a algunos usuarios superar los controles. Documentos falsificados se venden por tan solo $50 en criptomonedas en foros clandestinos.

Esta práctica, aunque ilegal, es un desafío continuo para las plataformas, que deben equilibrar la experiencia del usuario con el cumplimiento regulatorio.

Impacto en la industria cripto

  1. Riesgo para las plataformas: Cualquier violación podría llevar a investigaciones y sanciones regulatorias, como ocurrió con Polymarket.

  2. Incertidumbre regulatoria: La falta de claridad en las normas de EE. UU. dificulta que las plataformas naveguen este entorno.

  3. Innovación amenazada: Las barreras regulatorias pueden desalentar a nuevas empresas de ingresar al mercado estadounidense.

¿Qué significa esto para los usuarios?

Los inversores y traders estadounidenses que utilizan estas plataformas deben ser conscientes de los riesgos:

  1. Cierre de cuentas: Si una plataforma identifica actividad prohibida, puede cerrar la cuenta y congelar fondos.

  2. Repercusiones legales: Usar VPNs o identidades falsas para operar podría violar leyes locales.

  3. Menor protección al consumidor: Las plataformas no reguladas en EE. UU. no ofrecen las mismas garantías que los exchanges locales.

Preguntas frecuentes (FAQs) ❓

1. ¿Pueden las plataformas detectar el uso de VPN?
Es complicado. Aunque las plataformas pueden implementar herramientas para detectar conexiones VPN, muchos usuarios emplean servicios avanzados que son difíciles de rastrear.

2. ¿Por qué los usuarios estadounidenses recurren a plataformas extranjeras?
Buscan evitar restricciones regulatorias en EE. UU. y acceder a una mayor variedad de productos y servicios financieros.

3. ¿Qué implica el caso Binance para otras plataformas?
La multa a Binance demuestra que los reguladores están dispuestos a imponer sanciones severas a empresas que no cumplan con las reglas, incluso por violaciones indirectas.

4. ¿Cómo pueden protegerse los inversores estadounidenses?
Deben operar únicamente en plataformas reguladas en EE. UU. y evitar el uso de herramientas que violen los términos de servicio.

5. ¿Qué hacen las plataformas para evitar violaciones?
Implementan procesos KYC, bloqueos geográficos y restricciones de IP, aunque estas medidas no son 100% efectivas.

Reflexión final: Un camino lleno de desafíos

La creciente presión regulatoria en EE. UU. obliga a las plataformas de criptomonedas a reforzar sus controles y políticas. Para Bybit, Bitget y OKX, el caso de Binance sirve como un recordatorio de los riesgos de operar en un entorno ambiguo.

Sin embargo, la pregunta persiste: ¿es suficiente para mantener a los usuarios estadounidenses fuera de sus plataformas? 🌐💻