🌐 EBA Emite Directrices para la Gestión Efectiva de Riesgos LA/FT en Proveedores de Servicios de Criptoactivos

📊 Identificación de Riesgos LA/FT: Las nuevas Directrices resaltan los factores de riesgo de LA/FT específicos para los CASP y las medidas de mitigación que deben implementar. Se reconoce el potencial abuso de los CASP para actividades delictivas, como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, debido a la velocidad de las transferencias de criptoactivos y a características que pueden ocultar la identidad del usuario.

📉 Importancia del Enfoque Basado en el Riesgo: Las enmiendas buscan ayudar a los CASP a identificar riesgos mediante una lista de factores indicativos de exposición al LA/FT. La comprensión de la base de clientes y la vulnerabilidad de las operaciones al LA/FT es esencial. Las Directrices también explican la adaptación de medidas de mitigación, incluyendo el uso de herramientas de análisis de blockchain.

🌍 Orientaciones para Entidades Financieras: Dada la interdependencia del sector financiero, las Directrices incluyen orientaciones para otras instituciones financieras que tienen relaciones con CASP no autorizados. Se destaca el riesgo asociado a relaciones comerciales con proveedores de criptoactivos no autorizados.

📆 Aplicación y Cumplimiento: Las Directrices modificadas serán aplicables a partir del 30 de diciembre de 2024. Las autoridades competentes deben informar sobre su cumplimiento en un plazo de dos meses después de la publicación de las traducciones a las lenguas oficiales de la UE.

💡 Implicaciones Regulatorias: Estas medidas reflejan la creciente regulación y supervisión de las actividades de criptoactivos en la UE, alineándose con estándares internacionales y abordando efectivamente los riesgos de LA/FT en este sector emergente.

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